Il numero di individui considerati high net worth è diminuito del 3,3% nel 2022, mentre la loro ricchezza si è ridotta del 3,6% o una perdita di $ 3 trilioni a causa della contrazione dei mercati azionari a livello globale, secondo un rapporto di Capgemini, una società di consulenza e tecnologia dell'informazione con sede a Parigi. Il calo della ricchezza è il più grande calo in un decennio, causato dalle tensioni geopolitiche e dall'incertezza macroeconomica mentre i paesi affrontano le conseguenze della pandemia.
Il numero di persone facoltose o con attività investibili di almeno 1 milione di USD è sceso a 21,7 milioni nel 2022 quando il valore è sceso a 83 trilioni di dollari. Il calo maggiore si è verificato in Nord America, dove sono diminuiti sia la quantità di ricchezza che il numero di individui facoltosi: la ricchezza è diminuita del 7,4% mentre la popolazione è diminuita del 6,9%. L'Europa ha registrato un calo minore del 3,2%, mentre l'Asia-Pacifico ha riportato l'importo più basso di un calo del 2,7%. La ricchezza è aumentata in Africa, America Latina e Medio Oriente nel 2022, poiché i settori del petrolio e del gas sono rimbalzati dopo aver toccato i minimi dei prezzi nel 2020.
I gestori patrimoniali affrontano le sfide delle condizioni economiche instabili causate dai conflitti politici e dai blocchi dovuti alla pandemia globale.
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Investimenti ESG ancora importanti
Mentre solo una persona su cinque o il 23 percento delle persone facoltose ha riferito che i propri rendimenti dagli asset ESG erano più alti, l'investimento in questi asset rimane una priorità assoluta. Anche se i mercati azionari e obbligazionari globali rimangono volatili, il 41% degli intervistati ha affermato di considerare gli investimenti ESG come la prima preoccupazione.
Altri investitori hanno cercato di scoprire come si classificassero i loro investimenti in termini di raggiungimento degli obiettivi ESG: il 63% delle persone facoltose ha affermato di volere decine di ciò in cui ha investito.
Ma poche società di gestione patrimoniale, o solo il 52%, hanno riferito che l'analisi dei dati ESG e la sua tracciabilità. Solo il 31 percento ha ritenuto che fosse la priorità numero uno.
Quattro gestori di relazioni su 10 hanno affermato di volere più dati per determinare l'impatto dei criteri ESG, ma quasi un manager su due ha affermato di volere più informazioni ESG da discutere con i propri clienti.
“Le società di gestione patrimoniale si trovano a un punto di svolta critico poiché il macroambiente sta imponendo un cambiamento nella mentalità e nei modelli di business per guidare una crescita sostenibile dei ricavi”, ha affermato Nilesh Vaidya, responsabile globale del settore bancario e dei mercati dei capitali di Capgemini. “L'agilità e l'adattabilità saranno fondamentali per le persone con un patrimonio netto elevato poiché la loro attenzione è orientata alla conservazione della ricchezza. Il settore dovrà rafforzare il valore, responsabilizzare i gestori delle relazioni e sbloccare nuove opportunità di crescita per rimanere rilevante'.
I gestori patrimoniali patrimoniali hanno affermato di aver bisogno di più strumenti online per fornire consulenza finanziaria tempestiva ai propri clienti poiché ciò influisce sui loro margini di profitto, secondo il sondaggio. Solo un dirigente su tre ha classificato la tecnologia della propria società di gestione patrimoniale come alta, mentre il 45% ha affermato che il costo per gestore delle relazioni è aumentato a causa di inefficienze.
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Le persone con un patrimonio netto elevato hanno espresso la loro insoddisfazione nei confronti dei loro attuali gestori patrimoniali: il 56% delle persone facoltose ha riferito che le aziende che possono offrire più valore sono vantaggiose e influiscono sulla loro decisione nella scelta di un gestore finanziario. Ma solo una persona su due si è detta soddisfatta della capacità del proprio attuale manager di fornire servizi a valore aggiunto.
Capgemini ha scoperto che la mancanza di tecnologia e piattaforme online più deboli significa che i gestori di denaro trascorrono meno tempo con i loro clienti, dedicando solo un terzo del loro tempo a rispondere alle loro domande e preoccupazioni.
Le persone facoltose sono stufe: quasi il 31% desidera cambiare fornitore di gestione patrimoniale entro i prossimi 12 mesi.
Il maggior numero di persone benestanti si trova in Nord America con il 46% e il 32% nella regione Asia-Pacifico, con una combinazione di circa 27 trilioni di dollari in attività o quasi il 32% della ricchezza totale degli HNWI. Ma il 34% delle aziende non sta esplorando persone facoltose in queste due regioni, ha affermato Capgemini.
Il sondaggio ha rilevato che il 67% delle persone facoltose ha affermato che preservare la propria ricchezza era un obiettivo importante e ha cercato di modificare le allocazioni delle attività nei propri portafogli.
L'indagine di Capgemini ha incluso 3.171 persone facoltose in 23 principali mercati patrimoniali in Nord America, America Latina, Europa e nella regione Asia-Pacifico.
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